Казахстанский финрегулятор опроверг слухи о нарушении Kaspi Bank санкционного режима

23 сентября Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка выступило с заявлением в связи с публикациями касательно деятельности АО «Kaspi Bank», передает ArbatMedia.

В ведомстве подчеркнули, что банк является одним из системообразующих и стабильно развивающихся в стране, демонстрируя устойчивый рост и высокий уровень прозрачности, сообщают в АРРФР РК.

По состоянию на сентябрь 2024 года Kaspi Bank занимает второе место в Казахстане по размеру активов, объему кредитов и депозитной базе. В агентстве заверили, что банк в полной мере соблюдает санкционный режим США, Евросоюза и других стран, поддерживая постоянное сотрудничество с банками-корреспондентами в этих юрисдикциях. Цель сотрудничества - обеспечение лучших практик KYC (знай своего клиента), риск-менеджмента и внутреннего контроля в отношении операций с высоким уровнем комплаенс-риска.

Kaspi Bank на регулярной основе проводит необходимые комплаенс-процедуры, соответствующие внутренним стандартам и направленные на минимизацию рисков. К этим процедурам относятся углубленная проверка клиентов, мониторинг транзакций и обучение сотрудников.

В агентстве отметили, что ранее были усилены требования к банкам второго уровня в части процедур KYC, мониторинга операций клиентов и контроля трансграничных операций. В частности, установлены требования по проверке иностранных клиентов и отслеживанию трансграничных операций для предотвращения использования банковских услуг в целях обхода санкций.

Напомним, что в 2023 году в рамках Взаимной оценки национальной системы ПОД/ФТ (противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма) на соответствие Рекомендациям Financial Action Task Force была подтверждена устойчивость и эффективность данной системы в Казахстане.