В Костанайской области раскрыта схема нелегального кредитования на 100 млн тенге

В Костанайской области мужчина без лицензии выдавал займы под 100% годовых через мобильные приложения и легализовал более 60 миллионов тенге — по данным АФМ, он оформлял сделки через фиктивное ИП и прикрывался доходами от СТО, передает ArbatMedia.

Агентство по финансовому мониторингу сообщило о раскрытии незаконной кредитной схемы в Костанайской области. С 2020 года местный житель, не имея лицензии, выдавал займы под высокие проценты — до 100% годовых. Для этого он использовал мобильные приложения и оформлял сделки с залогом имущества.

Чтобы создать видимость легальной деятельности, он искусственно завышал сумму займа в договоре — туда заранее включались все проценты и вознаграждения. По данным следствия, общая сумма выданных займов превысила 100 миллионов тенге.

Финансовые потоки он легализовал с помощью знакомого бухгалтера: доходы отображались в налоговых декларациях как поступления от станции техобслуживания. Для прикрытия схемы мужчина зарегистрировался как индивидуальный предприниматель.

Следователи подсчитали, что он успел легализовать свыше 60,6 миллиона тенге. В настоящее время на его квартиру и денежные средства наложен арест. Расследование продолжается.