Контроль переводов: как новые правила повлияют на владельцев счетов в Казахстане

С сентября налоговая служба Казахстана проверяет все счета граждан — тенговые и валютные — на предмет скрытого предпринимательства через мобильные переводы, передает ArbatMedia.

По данным alau.kz, финансовые учреждения начали передавать в налоговые органы информацию обо всех входящих переводах, включая операции в иностранной валюте. Эти данные агрегируются и анализируются по ИИН, что позволяет налоговикам отслеживать поток средств, поступающих на счета физлиц, даже если переводы приходят из разных банков.

По словам специалистов, особое внимание уделяется регулярным и значительным поступлениям. Основаниями для начала проверки становятся переводы на сумму, превышающую 12 минимальных заработных плат за три месяца подряд (в 2025 году это примерно 1 миллион тенге), а также наличие более 100 различных отправителей в каждый из этих месяцев. При соблюдении этих условий банк обязан передать информацию в Комитет государственных доходов, который, в свою очередь, запускает камеральный контроль.

Если в ходе анализа установят признаки ведения бизнеса без регистрации, получателю средств направят уведомление. После этого гражданин должен либо официально зарегистрироваться как предприниматель и выбрать подходящую систему налогообложения, либо предоставить документы, подтверждающие, что переводы не связаны с коммерческой деятельностью.

В ведомстве подчёркивают, что цель таких мер — не ограничение частных переводов, а выявление устойчивой предпринимательской активности, которая маскируется под личные денежные переводы, в том числе через счета в разных валютах и банках.