Менеджер банка оформил кредиты на жителей Туркестанской области. Как не стать жертвой?

Работник банка оформил кредиты на местных жителей на общую сумму 21 млн тенге. По предварительным данным жертвами мошенника стали 47 человек, передает Arbat.media.

В полицию Казыгуртского района Туркестанской области обратилась группа людей. По их словам, неизвестный оформил на их имена кредиты. Данный факт полицейские зарегистрировали по статье "Мошенничество". В ходе следственно-оперативной работы стражи порядка задержали подозреваемого.

Как выяснилось, 31-летний мужчина, будучи сотрудником банка, оформлял  кредиты на сумму от 70 тысяч до 1 миллиона тенге, используя документы клиентов банка.

Мужчину подозревают в обмане 47 человек. Общий ущерб составил около 21 миллиона тенге. В настоящее время подозреваемый арестован. Проводится досудебное расследование.

Что делать при обнаружении кредита, который вы не брали? 

Эксперты портала gov.kz поясняют, что в первую очередь, необходимо узнать наименование кредитной организации, в которой оформлен заем. Хорошо, если данная организация находится в периметре регулирования Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Проверить это можно на сайте финансового регулятора в разделе «Реестр разрешений и уведомлений».

Выяснив, в какой кредитной организации мошенники получили заем на ваше имя, вам необходимо написать заявление в данную организацию, подробно указав в нем всю имеющуюся информацию. В случае утери платежной карты или документа, удостоверяющего личность, необходимо приложить подтверждающую справку.  Обязательно потребуйте проведения внутреннего служебного расследования. Ваше заявление должны зарегистрировать, регистрационный номер с датой принятия заявления необходимо поставить и на копии заявления, которую вы оставляете себе.

Кроме того, кредитная организация должна предоставить вам копии договора, приложений к нему и документов, удостоверяющих личность, а также реквизиты счета, на который переведены деньги. Вам необходимо будет уточнить данные сотрудника, выдавшего кредит и оформлявшего договор.

В случае отказа кредитной организации в предоставлении документов, вы можете подать жалобу в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Если кредитная организация не найдет доказательств того, что деньги по вашему удостоверению получили мошенники, необходимо подать иск в суд по месту жительства о признании сделки недействительной. В случае вынесения судом решения в вашу пользу, кредитная организация должна:

• прекратить требовать с вас оплату долга;
• списать задолженность;
• направить в кредитное бюро письмо об исключении информации по чужому займу из вашей кредитной истории.