Кто такие «денежные мулы»: эксперты предупреждают о новых мошеннических схемах

АО “Банк ЦентрКредит” рассказал Arbat.media, что такое «денежные мулы» и как защитить себя от злоумышленников.

За последние несколько лет в Казахстане мошенничество приобрело массовый характер. Многочисленные факты обмана граждан, потери ими личных сбережений и персональных данных тем не менее не стали причиной улучшения ситуации - казахстанцы все чаще становятся как жертвами мошеннических схем, так и соучастниками финансовых преступлений.

Большинство распространенных способов обмана знакомы многим казахстанцам – это использование ложных рекламных акций, всевозможных купонов, незаконных розыгрышей и скидок.

Однако сейчас в стране отмечается все больший рост вовлечения в мошеннические схемы казахстанцев. Нередко граждане поддаются на предложения злоумышленников быстро и легко заработать деньги, согласившись на переводы незаконно полученных средств от имени других людей. По словам экспертов, таким образом люди рискуют стать «денежными мулами» - соучастниками финансовых преступлений.

КТО ТАКИЕ «ДЕНЕЖНЫЕ МУЛЫ»

Денежный мул (англ. Money Mule) — это лицо, которое за определенную плату незаконно получает, передает, пересылает, полученные от третьего лица деньги другому лицу.

Переводы средств могут осуществляться как в электронном виде, через онлайн-кошельки, приложения банков, так и наличными.

Практически во всем мире, в том числе в Казахстане, такие действия считаются уголовным преступлением и могут быть квалифицированы как отмывание денег, за что предусмотрена уголовная ответственность.

Мошенники зачастую размещают объявления о работе, отправляют предложения по электронной почте, в мессенджерах и социальных сетях. Злоумышленники предлагают удаленную работу с высоким доходом, либо стать представителями или агентами по переводу денег в иностранных компаниях.

Люди соглашаются на посреднические услуги - выполнять роль «денежных мулов», фактически на участие в схемах по отмыванию средств за обещания высокой оплаты.

Нередко именно «денежных мулов» преступники используют для сокрытия следов других преступлений, в том числе торговли наркотиками, различных видов онлайн-мошенничества и т.д.

Также часто злоумышленники предлагают «денежным мулам» более высокий процент за привлечение в деятельность друзей, знакомых. Таким образом расширяя и вовлекая все больше людей в незаконные схемы по отмыванию денег.

После расширения количества соучастников злоумышленники нередко требуют перевести крупную сумму денег от имени другого лица.

В основном через «денежных мулов» переводят нескольких траншей, после чего «бизнес-партнеры» бесследно исчезают.

ПРИЗНАКИ МОШЕННИЧЕСТВА

Эксперты Банка ЦентрКредит выделяют основные признаки возможных мошеннических схем:

• обещания легкого заработка;
• объявления о поиске агентов в иностранные компании;
• объявления о высокооплачиваемой вакансии без требований образования, опыта работы, специализации.

На сегодняшний день в Казахстане складывается шокирующая статистика – в незаконные мошеннические схемы, в том числе по отмыванию денег, все чаще вовлекают несовершеннолетних граждан от 15-16 лет.

При этом, согласно Уголовному кодексу Казахстана, к уголовной ответственности привлекаются лица, достигшие на момент совершения уголовного преступления 16 лет. В некоторых случаях лица, достигшие 14-летнего возраста.

При выявлении преступных цепочек незаконных переводов к уголовной ответственности привлекаются и «денежные мулы», те самые сообщники, выполняющие роль посредников.

Согласно законодательству, «денежный мул» может быть привлечен к возмещению ущерба, нанесенного третьим лицам, даже если он неосознанно принимал участие в таких сделках. «Денежные мулы» за участие и соучастие в финансовых преступлениях чаще всего привлекаются к уголовной ответственности в соответствии со статьей 218 Уголовного Кодекса РК. Статья предусматривает лишение свободы сроком до 6 лет с конфискацией имущества.

КАК ЗАЩИТИТЬ СЕБЯ И БЛИЗКИХ

Для защиты от злоумышленников эксперты рекомендуют проявлять бдительность, ни под каким предлогом не передавать и не сообщать персональную информацию посторонним лицам. В первую очередь это касается реквизитов банковского счета и документов, удостоверяющих личность.

Не рекомендуется совершать следующие денежные операции от имени третьих лиц:

• переводы денежных средств;
• снятия наличных денег в банкоматах;
• платежи по картам.

Кроме того, необходимо игнорировать подозрительные электронные письма или сообщения в мессенджерах, не отвечать и не проходить по сомнительным ссылкам.

В случае подозрений, что вы стали «денежным мулом» и участвуете в мошеннических схемах по отмыванию денег, необходимо немедленно связаться с вашим банком или обратиться в полицию.

Всевозможные виды мошенничества в последние годы приобрели огромные масштабы. Однако, проявляя бдительность и осторожность, а также следуя простым советам и рекомендациям, можно обезопасить себя, своих близких, не стать жертвой злоумышленников и в итоге сохранить свои деньги и репутацию.