Казахстанцам до 21 года запретят оформлять карты онлайн
В Казахстане планируют ввести ограничения на выпуск банковских карт для граждан до 21 года, а подросткам от 14 до 18 лет потребуется согласие родителей на онлайн-операции. Новые меры направлены на борьбу с мошенничеством и отмыванием денег, передает ArbatMedia.
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Казахстана предложило ввести дополнительные ограничения при оформлении и использовании банковских карт. Нововведения направлены на борьбу с финансовыми преступлениями, включая мошенничество, отмывание денег и финансирование терроризма.
Согласно проекту, гражданам от 18 до 21 года запретят выпуск и перевыпуск банковских карт в онлайн-режиме. Для получения новой карты им придется лично обратиться в отделение банка. Кроме того, банкам могут рекомендовать отказаться от дистанционного предоставления финансовых услуг для этой возрастной категории.
Подростки в возрасте от 14 до 18 лет столкнутся с дополнительным контролем: каждую их онлайн-операцию должны будут подтверждать родители или законные представители.
Также под особый контроль попадут:
- Владельцы пяти и более карт от разных банков;
- Нерезиденты Казахстана без вида на жительство;
- Граждане от 14 до 25 лет без официального дохода, совершающие подозрительные финансовые операции;
- Владельцы карт, оформленных в приграничных районах.
Кроме того, банки усилят мониторинг номеров телефонов и устройств, с которых клиенты получают доступ к онлайн-услугам. При подозрениях в нарушениях банк сможет запросить дополнительные данные, провести повторную идентификацию клиента или временно заблокировать его карту.
Чтобы бороться с так называемыми дропперами — людьми, которые оформляют карты на себя, а затем передают их третьим лицам, — банки внедрят антифрод-центры и системы мониторинга. Транзакции на сумму свыше 500 тысяч тенге будут проходить дополнительную проверку.
Дополнительно будет создан реестр скомпрометированных данных. Попавшие в этот список люди не смогут оформить кредиты и займы в казахстанских банках.